Im Bereich „Fondsliste“ geschlossene Fonds steht Ihnen ab sofort eine umfangreiche Datenbank über geschlossene Fonds zur Verfügung. Wir verdanken diese Daten einer Kooperation mit FondsLotsen.net GmbH, die diese Datenbank aufgebaut hat und pflegt. Neben dem Informationsumfang sehen wir einen weiteren Vorteil in der flexiblen Handhabung, Sie können nach verschiedenen Kriterien für Sie interessante Produkte finden.

So können Sie in der Rubrik ‚Fondstypen‘ ein Anlagesegment auswählen, sich also gezielt Angebote für z.B. Immobilien-, Schiffs- oder Energiefonds anzeigen lassen. Über die Rubrik ‚Status‘ wählen Sie aktuell zur Zeichnung aufliegende Fonds oder bereits geschlossene Fonds. Ihnen steht also auch eine Historie zur Verfügung.

Dieses Informationsangebot geht weit über die bisher an dieser Stelle verfügbaren Produktangaben hinaus. Da laufend neue, aktuelle Produkte hinzukommen kann es sein, das wir für einen einzelnen Fonds noch nicht über eine Vertriebsvereinbarung mit dem Anbieter verfügen. Sofern Sie ein Anlageinteresse haben, werden wir dies jedoch sofort für Sie umsetzen.

Als geschlossene Fonds werden Anlagestrukturen bezeichnet, die einen festgelegten, begrenzten Kapitalbedarf haben. Sobald genügend Zeichner bzw. Anleger den geplanten Betrag übernommen haben, wird der Fonds geschlossen, d.h. es können keine weiteren Anleger mehr teilnehmen.

Geschlossene Fonds finanzieren in der Regel Wirtschaftsgüter, z.B. Schiffe, Container oder Immobilien, woraus sich die Langfristigkeit der Anlage ergibt. Die Konstruktion wird aber auch für anderen Kapitalanlagen gewählt wie z.B. bei den Aufbau von Investments im Zweitmarkt für Lebensversicherungen. Ganz in Abhängigkeit von dem Finanzierungszweck bzw. Anlageziel kann die Investition sofort vorgenommen werden oder auch in mehreren Schritten erfolgen. Eine erste Teil-Einzahlung mit späteren Zahlungen für weitere Teilbeträge ist bei geschlossenen Fonds nicht unüblich.

Während historisch immer nur ein Wirtschaftgut über einen geschlossenen Fonds finanziert wurde, werden heute auch verschiedene Güter zusammengefasst.

Die Rechtsform ist mit dem Begriff ‚geschlossen’ nicht automatisch verbunden. Üblicherweise werden Rechtsformen gewählt, die dem Anleger eine Mit-Unternehmerschaft einräumen, der Anleger wird Gesellschafter in dem Unternehmen/Fonds. Dies ist steuerlich relevant. Am häufigsten dürfte eine Kommanditgesellschaft (KG) sein, bei der der Anleger Gesellschafter (Kommanditist) wird und nur mit seinem Kapitalanteil haftet, also keine Nachschusspflicht eingeht.

Da von Anfang an eine mittel- bis längerfristige Investition finanziert wird, sollte sich ein Anleger darüber im Klaren sein, dass er während der Laufzeit eines solchen Fonds sein Kapital bindet. Er sollte nicht davon ausgehen, dass er zwischenzeitlich seine Anlage veräußern, liquidieren kann. Zwar bieten die meisten Initiatoren eine Unterstützung bei einer geplanten Veräußerung an, diese ist aber nach aller Erfahrung schwierig. Anlagen in geschlossenen Fonds sind daher nur neben anderen, kurzfristig verkäuflichen Kapitalanlagen oder vergleichbarer Liquiditätsreserven zu empfehlen.

Vermehrt werden Märkte für solche Fondsanteile (Zweitmärkte) aufgebaut. Diese sind jedoch noch in einem frühen Stadion. Aber auch dort ist der Anleger darauf angewiesen, einen Käufer gerade für seinen Fonds zu finden, der auch bereit ist, einen fairen, dem wirtschaftlichen Wert des Anteils entsprechenden Preis zu bieten.